UniCredit amplia la propria offerta di investimenti per la clientela retail con il lancio dei Onemarkets BlackRock Goals Funds. Si tratta della prima famiglia di fondi della banca costruita secondo l’approccio del Goal-Based Investing, sviluppata in collaborazione con BlackRock, uno dei principali operatori globali dell’asset management.
Il progetto prende avvio dall’Italia e introduce un’impostazione che sposta l’attenzione dal singolo prodotto finanziario all’obiettivo dell’investitore. L’approccio goal-based inserisce il risparmio all’interno di un percorso legato a esigenze concrete, come il finanziamento degli studi universitari dei figli, l’acquisto di un’abitazione o la creazione di un capitale destinato a progetti futuri.
I nuovi fondi sono strutturati come soluzioni “one stop” e prevedono scadenze predefinite di 6, 9, 12 o 15 anni. La durata viene scelta in funzione dell’orizzonte temporale dell’obiettivo individuato e la gestione del portafoglio segue una logica di asset allocation dinamica. Nelle fasi iniziali la strategia privilegia una maggiore esposizione ai mercati azionari, per sostenere la crescita del capitale. Poi all’avvicinarsi della data obiettivo, l’impostazione diventa progressivamente più prudente, con una riduzione del rischio finalizzata alla tutela del capitale accumulato.
Secondo Annalisa Areni, Head of Client Strategies di UniCredit Italia, l’introduzione di questi strumenti si inserisce nel percorso di accompagnamento della banca nei confronti dei clienti: «Da sempre accompagniamo i nostri clienti nel raggiungimento dei loro obiettivi di vita. Ora lo facciamo in modo ancora più chiaro e strutturato».
Chicco Di Stasi, Head of Group Investment Product Solutions di UniCredit, ha sottolineato il ruolo della partnership con il fondo statunitense: «Con BlackRock abbiamo costruito una strategia distintiva, allineata al nostro modello di consulenza patrimoniale e incentrata sulle ambizioni personali».
Dal lato di BlackRock, Luca Giorgi, Head of Wealth Southern Europe, ha commentato che dall’unione del modello di servizio di UniCredit e l’expertise e la tecnologia del fondo «permette di offrire soluzioni mirate e una visione trasparente del percorso di investimento».
I Onemarkets BlackRock Goals Funds confluiscono nella piattaforma Onemarkets di UniCredit. Alla fine di settembre 2025, la piattaforma gestiva circa 28 miliardi di euro di masse, e il lancio dei fondi goal-based amplia ulteriormente la gamma di soluzioni di UniCredit nel segmento del wealth management.
