CA Auto Bank è una banca digitale, rebranding di FCA Bank, con un’offerta focalizzata su servizi nel settore dell’automotive.
Offre finanziamenti per l’acquisto di auto, noleggio a lungo termine grazie a una piattaforma specializzata, Drivalia, carte di credito e un conto deposito.
L’impronta al sostenibilità con un’ampia gamma di veicoli elettrici e ibridi, la continua innovazione e l’ampia offerta di servizi sharing l’hanno resa oggi un punto di riferimento per il settore auto e dei veicoli commerciali, con un crescente numero di utenti.
Cosa offre
La mission di CA Auto Bank è di fornire strumenti finanziari per semplificare attività come l’acquisto e il noleggio a lungo termine di veicoli per privati e aziende. In questa prospettiva include diversi comparti:
- finanziamenti;
- leasing;
- prestiti personali;
- piattaforme per la compravendita e il noleggio.
Non mancano, però, i servizi bancari come le carte di credito e la presenza di un conto deposito libero, ma con la possibilità di ottenere un interesse più alto vincolando le somme.
Ogni servizio può essere sottoscritto online in modo indipendente e veloce grazie al riconoscimento tramite SPID o VIDEO SELFID ed è gestibile dalla pratica app mobile My CA Auto Bank.
Sicurezza e affidabilità
CA Auto Bank è l’evoluzione di FCA Bank, una banca digitale nata nel 2015 dalla partnership tra Fiat Auto S.p.A. e la banca Crédit Agricole. Il 2024 è stato chiuso con un CET-1 ratio del 12,5%, il che dimostra la sua solidità finanziaria.
Le origini della banca risalgono al 1925, con la nascita della società SAVA (Società Anonima Vendita Automobili), specializzata nel finanziamento per le auto. Acquistata poi dal gruppo FIAT, fu incorporata nella società Fidis Retail Italia S.p.A.
Nel 2006 è nata la partnership con il gruppo francese Crédit Agricole, che ha portato alla creazione della FCA Bank. Il rebranding è avvenuto nel 2023 con l’ampliamento dei servizi. Oggi la banca rimane focalizzata su soluzioni di credito per l’accesso alla mobilità, ma anche con un’offerta di carte di credito e di un conto deposito.
Carte di credito
Ca Auto Bank offre un ventaglio di carte di credito tra cui:
- carta di credito Futura;
- carta Drivalia;
- carta CA Auto Bank
Sono tre versioni di carte di credito con un fido indipendente e senza conto corrente. Per la richiesta è necessario avere una cronistoria creditizia senza iscrizioni al Crif o protesti e possedere un reddito dimostrabile.
Inoltre, possono essere collegate a qualunque IBAN bancario di una banca online o tradizionale. Grazie all’opzione revolving, le somme spese possono essere rimborsate in un’unica soluzione oppure a rate. In questo caso si applica un tasso di interesse fisso pari a un TAN dell’11,90% e un TAEG fino a un massimo del 15,62%.
Le carte danno accesso in automatico all’Eco Club CA Auto Bank, un programma fedeltà con cui per ogni acquisto effettuato si accumulano un certo numero di punti che potranno essere spesi con le società partner di CA Auto Bank. Inoltre, ogni carta dà diritto a una serie di sconti per il noleggio di veicoli o sui prodotti finanziari collegati alla Banca.
Carta Futura
La carta di credito Futura ha un plafond di spesa fino a 3.000€ senza canone il primo anno: successivamente, c’è un costo di 29€. Non è presente una commissione carburante. La carta dà diritto a una serie di sconti per il noleggio auto tramite la piattaforma Drivalia.
Inoltre, se è stato sottoscritto un conto DepositoTempo di CA Auto Bank, si ottiene un rendimentopiù alto sul denaro versato.
Carta Drivalia
La carta di credito Drivalia è pensata per chi si trova spesso in viaggio per piacere o lavoro e ha la necessità di noleggiare veicoli a breve o a lungo termine o di accedere ad altri servizi di sharing.
Il plafond massimo è di 2.000€ con un costo annuo di 35€, azzerato per i primi 12 mesi per i nuovi clienti,
Grazie alla carta Drivalia si otterrà il 10% di sconto per il noleggio di una vettura, il 30% per servizi aggiuntivi come la Seconda Guida e il dimezzamento della cauzione di deposito.
Per un noleggio a lungo termine, lo sconto sale al 20% per i veicoli termici e al 30% per la scelta di una versione elettrica o ibrida. Infine, grazie all’adesione all’Eco Club, è previsto uno sconto per le ricariche dei veicoli sottoscrivendo un piano E+Share Drivalia.
Carta CA Auto Bank
La Carta CA Auto Bank è dedicata a chi ha la necessità di un utilizzo quotidiano o per affrontare una spesa importante, grazie all’opzione revolving. Il plafond massimo è di 2.000€, con un costo a partire dal secondo anno di 35€.
Conto deposito
Il conto deposito CA Auto Bank offre un interesse di base dello 0,50% sulle somme depositate, con la possibilità di vincolare i risparmi per 6, 12, 24, 36, 48 e 60 mesi attivando l’opzione Tempo. Grazie a tale vincolo, l’interesse annuo lordo sale a:
- 2,60% per un vincolo di 6 mesi;
- 2,65% per vincoli di 12 e 24 mesi;
- 2,70% per vincoli di 36 e 48 mesi;
- 2,90% per un vincolo di 60 mesi.
In ogni caso, è possibile svincolare le somme senza preavviso alla banca. I rendimenti vengono pagati su base trimestrale.
Per chi è già cliente CA Auto Bank e possiede una carta di credito Futura, un noleggio a lungo termine o un abbonamento Drivalia, i tassi di interesse sul conto Deposito Tempo salgono al 2,80% per il vincolo a 6 mesi, al 2,85% per quello a 12 e 24 mesi, al 2,90% per i vincoli a 36 e 48 mesi e al 2,90% per quelli a 60 mesi.
Prestiti personali
CA Auto Bank dà accesso a prestiti personali non finalizzati con un importo minimo di 2.500€ e un massimo di 30.000€.
La sottoscrizione è 100% paperless, gestibile dalla piattaforma CA Auto Bank o dall’app My CA Auto Bank. Il tasso è fisso, con un numero di rate che può andare da 12 a 96. Grazie a un pratico sistema di simulazione, è possibile conoscere subito i costi e personalizzare il piano di ammortamento.
Finanziamenti, noleggi e leasing
CA Auto Bank dà accesso a diversi finanziamenti per l’acquisto di auto, moto, caravan e veicoli commerciali. Ecco quali sono le soluzioni per le auto:
- e-commerce Drivalia: è possibile scegliere tra diverse opzioni di noleggio a breve e a lungo termine o l’acquisto di veicoli nuovi e usati con un finanziamento fino a 30.000€ da restituire in 36-72 mesi;
- Instant Car: un finanziamento veloce per l’acquisto di un’auto nuova fino a 45.000€ e con un piano di ammortamento da 24 a 96 mesi;
- Rata Light nuovo & usato: acquisto di un’auto con pagamento dilazionato, valido per un veicolo nuovo o usato;
- leasing: una soluzione in cui non si acquisisce la proprietà del veicolo, ma si versa una somma per il suo utilizzo, con la possibilità di riscattare l’auto a chiusura del contratto o richiederne una nuova;
- PCP (Personal Contract Purchase): simile al leasing, si sottoscrive un contratto alla cui scadenza è possibile acquistare l’auto, restituirla, oppure richiederne una nuova;
- 50&50 Auto Bank: un sistema che prevede un anticipo sul veicolo e un costo aggiuntivo calcolato in base al reale utilizzo dell’auto.
Per chi ha la necessità di acquistare una moto sono previste le medesime opzioni di finanziamento, ad eccezione dell’e-commerce Drivalia. Invece, per i caravan e i veicoli commerciali si può richiedere un finanziamento Rata Light o un leasing con un importo massimo, rispettivamente, fino a 75.000€ e a 100.000€.
CA Auto Play
CA Auto Play è la piattaforma creata da CA Auto Bank che offre una serie di vantaggi sia per chi vende veicoli sia per chi li acquista.
I venditori hanno accesso a diverse soluzioni di pagamento con terminali Smart POS. Inoltre, è possibile effettuare la vendita online tramite il servizio Virtual POS, con cui viene inviato un link di pagamento tramite e-mail o SMS per completare la procedura.
Per chi acquista, la piattaforma dà accesso a soluzioni per rateizzare gli importi oppure per richiedere uno dei finanziamenti previsti da CA Auto Bank.
App CA Auto Bank
La richiesta di uno dei servizi di CA Auto Bank è gestibile direttamente dal browser oppure dall’app My CA Auto Bank.
L’applicazione deve essere però scaricata per gestire le diverse funzionalità. La dashboard è stata rinnovata con il rebranding, rendendola semplice e intuitiva, e con un menu in cui sono disponibili i diversi prodotti.
Sulla home page si troveranno subito le carte attivate e il saldo del conto deposito con i relativi rendimenti. Sempre dall’app, è possibile accedere a CA Auto Play, richiedere un finanziamento, accedere all’Eco Club alla piattaforma Drivalia oppure attivare un nuovo deposito Tempo.
Contatti e servizio clienti
Sia dal sito che dall’app è accessibile una sezione di supporto con tutte le principali FAQ, suddivise in categorie. In caso di necessità di assistenza, è possibile contattare i singoli reparti via e-mail o tramite telefono. Nella tabella seguente li abbiamo riassunti.
| Reparto | Telefono | Orario del servizio | |
|---|---|---|---|
| Carte | 800.964.640 – 02.6084.2180 | assistenza.ca-autobank@servicehubmail.com | Dal Lunedì al venerdì 08:00 -19:00 |
| Conto deposito | 011.4488.000 | contodeposito@cd.ca-autobank.com | Lunedì al venerdì dalle 08:00 alle 22:00 – Sabato dalle 08:00 alle 14:00 |
| Prestiti Personali | 011 4488203 | prestiti.personali@ca-autobank.com | Lun-Ven, 8.00 – 19.00 / Sabato, 8.00 – 14.00 |
| Finanziamenti /leasing | 011.4488.203 – 011.4488.215 | customer.care@ca-autobank.com | Lun-Ven, 8.00 – 19.00 / Sabato, 8.00 – 14.00 |
Per il blocco delle carte di credito in caso di furto e smarrimento ci si deve rivolgere al numero verde 800.684.616 dall’Italia o dall’esterno 02.6084.2179 operativo 24/7.
Recensioni e opinioni
Trustpilot, piattaforma in cui vengono pubblicati i commenti dei clienti, ha dato un voto di 3,9 stelle a Ca Auto Bank, con il 70% di opinioni positive.
Tra le recensioni dei clienti si evidenzia l’ampia offerta di strumenti finanziari utili per acquistare, noleggiare e accedere al credito gestibili da un’unica app. Molti utenti hanno trovato vantaggiosi il conto deposito (uno dei più apprezzati anche su Reddit) e la sottoscrizione delle carte di credito, definiti come un servizio “intuitivo e pratico”.
Anche la piattaforma Drivalia, il primo e-commerce completamente dedicato ai servizi di sharing dei veicoli ha ottenuto commenti positivi.
Recensioni negative
Alcuni utenti hanno espresso critiche sulla possibilità di contattare il servizio clienti, definito poco professionale e molto lento nell’offrire risposte che non sono esaurienti.
Inoltre, diverse lamentele sono collegate al mancato aggiornamento delle operazioni: c’è più di un cliente che, dopo aver chiuso un prestito o un leasing ed averlo comunicato secondo i canali previsti, è stato contattato più volte dalla banca per un sollecito di pagamento.
Infine, ci sono anche delle critiche sul funzionamento dell’app. Alcuni utenti hanno evidenziato un interruzione dei servizi con la necessità di doverla riavviare anche più di una volta.
La nostra opinione
CA Auto Bank è una banca adatta per chi ha la necessità di acquistare un veicolo o effettuare un noleggio auto per sé stesso o per un’attività. Infatti il suo punto di forza e l’accesso da un’unica app mobile a finanziamenti, prestiti e una piattaforma di e-commerce per il car sharing .
Gli unici servizi bancari sono le carte di credito e un conto deposito. Tuttavia quest’ultimo offre un interesse al pari dei conti deposito più redditizi in Italia.
Non è, invece presente un conto vero e proprio per la gestione quotidiana delle spese. Quindi Ca Auto Bank non può essere utilizzata come banca principale, ma è necessario comunque disporre di un conto bancario a cui appoggiare le carte di credito o i finanziamenti.
FAQ
CA Auto Bank è una banca nata sotto il nome di FCA Bank nel 2015, dalla partnership tra Fiat Auto e Crédit Agricole. Il nome odierno è stato adottato a fine 2023. La banca è regolarmente iscritta all’albo della Banca d’Italia con il numero 5764.
La nuova sede di CA Auto Bank è a Torino, in Corso Orbassano 367. Non sono presenti filiali operative sul territorio.
Le carte CA Auto Bank sono carte di credito con un fido e senza conto bancario, da collegare a un qualunque IBAN di una banca online o tradizionale intestato alla medesima persona.
